Il 12 maggio la FINMA ha aperto la consultazione sulla revisione parziale dell’Ordinanza sul riciclaggio di denaro-FINMA (GwV-FINMA, SR 955.033.0). La consultazione si chiude già il 9 giugno — meno di quattro settimane. Il rapporto esplicativo precisa che la revisione parziale «non introduce nuovi obblighi», ma codifica la prassi di vigilanza esistente — una valutazione condivisa da analisi esterne. Per l’ufficio antiriciclaggio la necessità di agire è tuttavia concreta: ciò che finora rientrava nella discrezionalità dell’autorità diventerà, con l’entrata in vigore prevista per il 1° gennaio 2027 secondo il rapporto esplicativo, testo vincolante di ordinanza — e il tenore letterale si può ancora modificare soltanto entro il 9 giugno.

Due modifiche precisano quanto l’intermediario finanziario deve sapere sulla propria controparte contrattuale. Il nuovo art. 9b GwV-FINMA richiede che egli possa ricostruire la struttura proprietaria e di controllo della controparte. Il rapporto FATF sulla Svizzera (giugno 2023) aveva rilevato che, pur coprendo l’art. 9a e l’art. 13 cpv. 2 lett. h GwV-FINMA le società-sede e le strutture complesse, mancava una norma espressa sulla struttura proprietaria per tutte le categorie di imprese. La FINMA lo richiedeva già da tempo attraverso la propria prassi di vigilanza; ora è sancito nel testo. In parallelo, il nuovo art. 65 cpv. 2 lett. d stabilisce che anche per i sottoconti intestati a singoli clienti deve essere sempre acquisita la dichiarazione sull’avente economicamente diritto (art. 4 GwG).

L’art. 30 GwV-FINMA ha una portata più ampia: introduce per tutte le relazioni d’affari rilevanti sotto il profilo del diritto degli embarghi un obbligo di screening verificabile, mentre l’art. 9b colma una lacuna documentale in materia di struttura proprietaria. L’art. 30 si allinea all’art. 8 in combinato disposto con l’art. 1 GwG — disposizioni che richiedono misure organizzative contro le violazioni della legge sugli embarghi (LEmb, SR 946.231). Il messaggio del 23 novembre 2022 sul GwG riveduto (FF 2022 2918) menziona al riguardo un’analisi dei rischi, istruzioni interne e, in funzione delle dimensioni e dell’attività dell’istituto, uno screening informatizzato delle sanzioni su relazioni d’affari e transazioni. La medesima logica si rispecchia nella disciplina della banca corrispondente: l’art. 37 cpv. 3 perde la clausola «secondo le circostanze», e il nuovo cpv. 5 ammette i pagamenti tramite conti di transito soltanto se la controparte fornisce su richiesta i necessari dati della clientela. L’obbligo non è nuovo — nuovo è che un revisore possa ancorarlo a una disposizione speciale.

Il termine breve non è casuale. Secondo il rapporto esplicativo, la FINMA fonda la riduzione della durata della consultazione sull’art. 11 cpv. 1 lett. b dell’Ordinanza sulla vigilanza dei mercati finanziari (FINMAV, SR 956.11) e ha rinunciato alla preconsultazione normalmente prevista. Il motivo: il rapporto esplicativo prevede che la verifica FATF sulla Svizzera si svolga tra maggio e luglio 2027, e sarà preso in considerazione soltanto quanto sarà in vigore entro la conclusione dell’ispezione in loco. Per l’ufficio legale ne deriva un compito preciso: confrontare subito gli articoli modificati con i propri presidi di controllo e, dove il tenore letterale risulti eccessivamente ampio, presentare un’osservazione entro il 9 giugno — ad esempio sul generico «poter ricostruire» dell’art. 9b o sull’estensione dello screening per gli istituti di minori dimensioni ai sensi dell’art. 30.

Il consiglio di amministrazione della FINMA valuta le osservazioni pervenute e nel rapporto sui risultati indica quali ha accolto — quel rapporto e la versione definitiva della GwV-FINMA riveleranno quali rilievi avranno ancora modificato il testo. Chi intende ancora far sentire la propria voce prima dell’entrata in vigore prevista per il 1° gennaio 2027 ha tempo fino al 9 giugno.